Ngân hàng Nhà nước khẳng định không cấp phép cho bất kỳ sàn Forex nào tại Việt Nam

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có báo cáo gửi Quốc hội trong khuôn khổ phiên chất vấn, khẳng định rằng cho đến thời điểm hiện tại, chưa có bất kỳ sàn giao dịch ngoại hối (Forex) nào được cấp phép hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.

Đây là thông tin rất quan trọng trong bối cảnh nhiều cá nhân và tổ chức đang bị lôi kéo tham gia vào các hoạt động đầu tư Forex qua mạng với lời hứa hẹn “lợi nhuận khủng” và “không rủi ro”.

Theo NHNN, hoạt động của các sàn Forex không nằm trong phạm vi các hoạt động ngoại hối được cho phép theo quy định của pháp luật Việt Nam. Do đó, mọi hoạt động giao dịch Forex tại Việt Nam hiện nay đều là bất hợp pháp, bất kể là do cá nhân, tổ chức trong nước tự tổ chức hay hợp tác với các sàn giao dịch quốc tế.

Forex: kênh đầu tư rủi ro cao, chưa được pháp luật công nhận

Giao dịch ngoại hối (Forex) là hình thức đầu tư dựa trên sự biến động tỷ giá giữa các cặp tiền tệ. Ví dụ, trong cặp tiền USD/CAD, nếu nhà đầu tư dự đoán đồng USD sẽ tăng giá so với đồng CAD, họ sẽ mua vào; ngược lại, nếu dự đoán USD sẽ giảm giá, họ sẽ bán ra. Lợi nhuận được tạo ra từ chênh lệch giữa giá mua và giá bán, và thường đi kèm với việc sử dụng đòn bẩy tài chính rất cao – có thể lên đến 1:100 hoặc thậm chí 1:1000.

Tuy nhiên, đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn. Chỉ cần một vài giao dịch sai lầm, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ số tiền đã nạp. Thực tế thời gian qua cho thấy đã có hàng loạt vụ việc lừa đảo qua các sàn Forex tự phát, khiến nhiều người dân mất trắng hàng trăm triệu đến hàng tỷ đồng.

Chuyển tiền cho sàn Forex là vi phạm pháp luật

Ngân hàng Nhà nước cũng đặc biệt nhấn mạnh rằng việc thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài cho các sàn Forex là hành vi không hợp pháp, vi phạm các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối. Dù các giao dịch này được thực hiện thông qua thẻ tín dụng, ví điện tử hay tiền mã hóa, thì vẫn không được pháp luật công nhận và có thể bị xử lý.

Do các sàn Forex thường hoạt động trên không gian mạng, sử dụng nhiều thủ đoạn để che giấu danh tính và địa điểm thực tế, NHNN đã yêu cầu các cơ quan chức năng như Bộ Công an, Bộ Thông tin và Truyền thông, Bộ Công Thương… phối hợp tăng cường kiểm tra, xử lý và ngăn chặn kịp thời các hoạt động phi pháp này.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước cũng đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại thực hiện các biện pháp phòng ngừa việc lợi dụng hệ thống thanh toán để giao dịch bất hợp pháp, đặc biệt là đối với các sàn Forex online.

Khuyến cáo từ cơ quan quản lý

Trước tình trạng ngày càng nhiều người dân, đặc biệt là giới trẻ, bị dụ dỗ tham gia đầu tư Forex qua các kênh mạng xã hội, nền tảng ứng dụng hoặc hội thảo “tài chính đa cấp”, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo:

Không nên tham gia đầu tư vào bất kỳ sàn Forex nào tại Việt Nam, vì không có tổ chức nào được cấp phép hợp pháp;

Cảnh giác trước các lời mời gọi “đầu tư siêu lợi nhuận, không rủi ro”, vì đây thường là dấu hiệu lừa đảo;

Báo ngay cho cơ quan công an hoặc cơ quan chức năng khi phát hiện hoạt động có dấu hiệu bất thường, mời gọi đầu tư Forex.

Trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các bộ, ngành và địa phương để kiểm soát chặt chẽ, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động Forex trái phép.